La gestion des investissements est également nommée « portfolio management ».

Cette activité consiste à prendre des décisions d’investissement pour un portefeuille d’actifs, généralement pour répondre à des objectifs spécifiques tels que générer du revenu, maximiser la valeur actuelle ou réduire le risque. Les gestionnaires de portefeuille (ou portfolio managers) ont pour mission de créer et de maintenir un portefeuille d’actifs qui atteigne les objectifs financiers souhaités.

Les étapes clés de la gestion des investissements sont :

Avant tout, il s’agit de définir les objectifs financiers du portefeuille, tels que le revenu attendu, la croissance attendue ou la réduction du risque.

Il est nécessaire d’étudier les tendances et les mouvements des marchés pour anticiper les opportunités d’investissement ainsi que les menaces.

Ensuite, le job consiste à choisir les actifs qui répondent aux objectifs et aux critères de sélection établis, tels que les actions, les obligations, les devises, etc.

Puis, allouer les fonds au sein du portefeuille en fonction des objectifs et des perspectives d’investissement.

Enfin, il est indispensable de suivre le portefeuille et réajuster la composition si nécessaire pour répondre aux changements dans les marchés ou pour atteindre les objectifs.

Il faut bien naturellement savoir gérer les risques liés à l’investissement, tels que les fluctuations de marché, les pertes de valeur ou les défauts d’emprunt ; suivre le portefeuille et réajuster la composition si nécessaire pour répondre aux changements dans les marchés ou pour atteindre les objectifs.

Les gestionnaires de portefeuille utilisent divers outils et techniques pour atteindre leurs objectifs, notamment :

– Les modèles de rétrocession (par exemple, les modèles de Black-Litterman)

– Les simulations de scénarios (par exemple, les scenarios de crise économique)

– Les analyses de fondamentale (par exemple, les ratios d’efficacité ou les indicateurs de performance)

– Les gestionnaires de portefeuille automatiques (par exemple, les algorithmes de trading)

Les métiers concernés par la gestion des investissements :

– Les gestionnaires de portefeuille (ou portfolio managers) : qui gèrent les actifs et les capitaux propres pour des particuliers ou des institutions.

– Les conseillers en investissement : qui aident les clients à prendre des décisions d’investissement éclairées.

– Les analystes financiers : qui étudient les entreprises et les marchés pour fournir des informations à l’appui de la prise de décision.

En bref, la gestion des investissements est un processus complexe qui nécessite une bonne compréhension des marchés financiers, des actifs et des risques, ainsi que des compétences en analyse financière et en gestion des portefeuilles.